Skąd ja mam taki dochód? Dlaczego mam tyle podatku do zapłaty? Przecież ja nic w tym roku nie zarobiłem. Dlaczego znowu dzwoni Urząd Skarbowy, że w PIT coś się nie zgadza?
Jeśli prowadzisz działalność gospodarczą i choć raz zadałeś sobie takie pytanie albo miałeś taki telefon, to ten materiał jest właśnie dla Ciebie.
Dlaczego mam tak wysoki podatek?
Po zakończeniu rozliczeń rocznych bardzo wielu przedsiębiorców przeżywa prawdziwy szok. Wydaje się im, że firma zarabia niewiele pieniędzy, pieniędzy na koncie nie ma, a Urząd pokazuje wysoki dochód. Skąd taki podatek? Jeszcze mam dopłatę składki zdrowotnej. Dzisiaj postaram się wyjaśnić, skąd biorą się takie sytuacje. Dlaczego PIT-y się nie zgadzają? Dlaczego wychodzą dopłaty? I jakie błędy przedsiębiorcy popełniają najczęściej?
Pieniądze znikają, ale kosztów nie ma
Pieniądze znikają, ale kosztów nie ma. Pierwszy bardzo częsty problem to brak kontroli nad finansami firmy. I nie chodzi tutaj o wielkie korporacje. Najczęściej dotyczy to małych i średnich działalności gospodarczych. Przedsiębiorcy patrzą głównie na swoje konto. Są pieniądze – jest dobrze. Nie ma pieniędzy – firma nie zarabia. A Urząd Skarbowy nie analizuje stanu konta. Urząd Skarbowy patrzy na dokumenty. I jeszcze jedna ważna rzecz. Bardzo często część wydatków przedsiębiorcy nie trafia do kosztów podatkowych. Najczęstszy przykład to dodatkowe wypłaty dla pracowników poza systemem, wydatki prywatne opłacane z konta firmowego albo gotówka wypłacana bez dokumentów.
Kiedy pieniądze realnie znikają z konta, ale podatkowo dalej nie masz kosztów, to masz wysoki dochód. I później pojawia się pytanie: jakim cudem mam tak wysoki podatek? No właśnie dlatego, że wydałeś pieniądze, ale nie masz kosztu podatkowego.
Niezapłacone zaliczki na podatek dochodowy
Niezapłacone zaliczki na podatek dochodowy to kolejny temat. Bardzo wielu przedsiębiorców nie płaci systematycznie zaliczek. Najczęstsze tłumaczenia to: „Zapłacę wszystko na koniec roku”, „U mnie i tak wyjdzie strata”, „Teraz mam wysokie wydatki, więc zapłacę później”. I przychodzi rozliczenie roczne. Ogromne zaskoczenie, bo okazuje się, że jednak podatek wyszedł. Odsetki od nieterminowych wpłat trzeba zapłacić, a czasem również karę i mandat.
I tutaj ważna informacja. Urząd Skarbowy może nałożyć mandat karno-skarbowy nie tylko za niezłożenie deklaracji, ale również za uporczywe niepłacenie podatku w terminie. Wielu przedsiębiorców bagatelizuje odsetki, traktując je jak kredyt. Ale nie zdają sobie sprawy z tego, że konsekwencje mogą być dużo poważniejsze.
Przecież wszystko zapłaciłem
„Przecież wszystko zapłaciłem” – to sytuacja, którą mamy praktycznie co roku. Prosimy klienta o zestawienie wpłat i wyciąg z Urzędu Skarbowego, a on mówi: „Ja na pewno wszystko zapłaciłem. Płaciłem dokładnie tak, jak było podane”. A później okazuje się, że coś się nie zgadza.
Najczęstsze problemy są bardzo proste:
- inna kwota przelewu niż ta podana,
- pominięta wpłata,
- przelew na zły mikrorachunek,
- albo po prostu zapłata po terminie.
I później Urząd pokazuje, że dane wykazane w zeznaniu rocznym nie zgadzają się z tym, co zostało faktycznie wpłacone. Dlatego zawsze powtarzam – kontrola wpłat do Urzędu Skarbowego jest tak samo ważna jak sama księgowość.
Składka zdrowotna
Składka zdrowotna i Polski Ład to temat, który ciągle wywołuje ogromne emocje. Nie ukrywajmy – składka zdrowotna to kolejna danina dla przedsiębiorców. Wielu przedsiębiorców nadal myśli, że składka zdrowotna jest stała. Ale po zmianach Polskiego Ładu już tak nie jest. Składka zdrowotna dla wielu przedsiębiorców zależy od dochodu albo przychodu. W ciągu roku z reguły płacone są miesięczne zaliczki, ale po zakończeniu roku następuje rozliczenie rocznej składki zdrowotnej.
Może wyjść niedopłata albo nadpłata. Jeśli wpłaciliśmy za mało – trzeba dopłacić. Jeśli za dużo – można odzyskać pieniądze z ZUS-u. Ale uwaga – trzeba złożyć odpowiedni wniosek w ZUS-ie. I bardzo wiele osób o tym nie wie albo po prostu zapomina. Termin mija 31 maja.
Brak kontroli nad finansami
Największym problemem przedsiębiorców bardzo często nie jest sam podatek. Największym problemem jest brak kontroli nad finansami i późniejsze zaskoczenie.
Dlatego warto:
- systematycznie analizować wyniki swojej firmy,
- kontrolować podatki,
- sprawdzać w e-Urzędzie Skarbowym, czy wszystkie zaliczki zostały opłacone w terminie,
- współpracować z księgowością na bieżąco.
Masz dość zaskoczeń z Urzędu Skarbowego?
Nie czekaj do końca roku, aż pojawi się wysoki podatek, dopłata składki zdrowotnej albo telefon z Urzędu Skarbowego. Pomożemy Ci uporządkować finanse firmy, kontrolować podatki i uniknąć kosztownych błędów, które później kończą się stresem i dodatkowymi kosztami.
Skontaktuj się z Biurem Rachunkowym Omega i odzyskaj kontrolę nad finansami swojej firmy.
🌐 biuro-rachunkowe-omega.pl
📧 biurorachunkoweomega@wp.pl
📞 +48 571 025 121
Masz pytania dotyczące B2B, umów zlecenia, ZUS lub zmian w przepisach? Napisz lub zadzwoń – chętnie pomożemy.
